Você sabia que uma empresa pode ser lucrativa, mas não ter dinheiro em caixa para pagar as contas? Ou, ao contrário, ter dinheiro em caixa, mas não ser lucrativa?
Essa confusão é comum entre muitos empresários, que frequentemente interpretam a falta de dinheiro no fluxo de caixa como ausência de lucro.
De forma simples, o lucro é a diferença positiva entre receitas e despesas, enquanto o fluxo de caixa representa a movimentação financeira do dia a dia. Vamos a um exemplo prático que pode esclarecer isso para a sua empresa (ou até mesmo para a sua vida pessoal!).
Imagine que sua empresa fature R$ 10.000,00 em um mês, mas esse valor foi pago por cartão de crédito, e só entrará no caixa no próximo mês. Suas despesas totais no mês foram R$ 6.000,00, ou seja, a empresa gerou lucro de R$ 4.000,00 (Receita R$ 10.000,00 – Despesa R$ 6.000,00). No entanto, você só possui R$ 5.000,00 em caixa para cobrir as despesas atuais, deixando a empresa com uma falta de R$ 1.000,00.
Esse é o motivo pelo qual o acompanhamento contábil e financeiro é fundamental. Compreender o fluxo de caixa e a lucratividade da operação pode ser decisivo para o crescimento e a sustentabilidade da sua empresa.
